11 months ago
26
Эксперты «Трансперенси Интернешнл — Россия» обнаружили черный рынок по продаже верифицированных аккаунтов на крупнейшей системе криптофиатных переводов Wirex — они могут использоваться для анонимного перевода денег из России в Великобританию и Евросоюз. Об этом сообщается в новом докладе «Трансперенси».
Как считают эксперты, покупка верифицированного аккаунта на Wirex позволяет использовать сервис для анонимных переводов незаконно полученных средств из криптовалют в фиатные деньги (монеты и банкноты) и обход процедур проверки клиентов. Чтобы подробнее изучить, как работает теневой рынок, эксперты ТИ-Р связались с продавцами таких аккаунтов на Wirex под видом потенциальных покупателей.
Находящиеся в продаже аккаунты зарегистрированы на граждан Евросоюза, Украины или украинских беженцев с видом на жительство в ЕС. Продавцы предоставляют покупателям фото документов номинальных владельцев аккаунтов, а также присылают фото- и видеоподтверждения личности. Стоимость таких профилей варьируется от 30 до 220 долларов.
Продавцы готовы поставлять до 60 аккаунтов в неделю. Как отмечает «Трансперенси», это создает возможность для отмывания денег, при котором большие суммы разбиваются на транзакции меньшего размера. Таким образом покупатели могут избежать внимания антиотмывочных регуляторов.
Также «Трансперенси» выяснила, что, несмотря на то, что в структуре Wirex есть холдинговая компания из Великобритании, и то, что работа сервиса регулируется Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA), сам Wirez не зарегистрирован как компания, работающая в сфере криптоактивов. Также ключевые операции Wirex в Великобритании и Европейской экономической зоне проводятся через Хорватию.
Операции Wirex с фиатной валютой в Европейской экономической зоне обеспечивает литовская компания UAB Wirex, действующая как уполномоченный дистрибьютор эмитента электронных денег UAB Payrnet из Литвы. В феврале 2023 года Банк Литвы начал против UAB Payrnet расследование «в связи с подозрениями в грубом и систематическом нарушении законов о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма». В июне Банк Литвы отозвал у UAB Payrnet лицензию эмитента электронных денег.
«Мы считаем, что надзорным органам по борьбе с отмыванием денег Великобритании и ЕС следует более пристально изучить работу Wirex», — говорится в докладе.
Похожие системы покупки и использования верифицированных аккаунтов предлагаются в других системах криптофиатных переводов: Trastra, Embily, CryptoPay, Advcash, Crypto.com, Coinbase, Blackcatcard, и Uphold.
В октябре «Трансперенси Интернешнл — Россия» объявила о завершении ликвидации российского юридического лица и перезапуске работы вне РФ.
6 марта Генпрокуратура РФ признала «нежелательной» организацией международное антикоррупционное движение Transparency International со штаб-квартирой в Берлине. В ведомстве заявили, что руководство организацией осуществляют «граждане зарубежных стран».
После этого команда «Трансперенси Интернешнл — Россия» сообщила, что «поняла посыл российских властей» и будет реорганизовывать свою работу.
